Криптолихорадка: инвестиции в ICO криптовалют

Инвестиции в ICO

В настоящее время рынок криптовалют развивается семимильными шагами, а потому неудивительно, что он привлекает инвесторов со всего мира. С другой стороны инвесторы, видя перспективу роста стоимости таких валют, продолжают инвестировать в них, что продолжает вызывать рост стоимость электронных денег вверх.

Кроме покупки самых популярных монет с целью перепродажи существует и возможность инвестирования в ICO. О том, что это такое, насколько это выгодно и каковы перспективы таких инвестиций хотелось бы поговорить поподробнее в данной статье.

Что такое ICO?

ICO – это аббревиатура от английского «initial coin offering» (первичное привлечение монет), и по своей сути похоже на первичное размещение акций компаний на фондовой бирже.

инвестиции в ICO

Скоро - ICO на всех каналах страны.

Единственное различие в том, что вместо акций в свободную продажу выпускаются токены компаний, собирающей деньги, которые покупаются за криптовалюту.

Такие инвестиции отличаются от покупки акций тем, что инвестор не сразу приобретает долю в уже готовом бизнесе, который успешно работает, а только обещание, то есть вкладывает средства в стартап.

В большинстве случаев, продукт компании уже находится в стадии производства, что позволяет ей чем-то обеспечивать свои токены, хотя гарантии инвесторам никто не дает.

Тем не менее, данные инвестиции продолжают набирать обороты, и только в этом году при помощи ICO было привлечено более 1,5 миллиарда долларов. Стоимость токенов, которые выпускались в свободную продажу в среднем выросла в 28 раз. Хотя такой статистикой могут поделиться далеко не все «виртуальные акции». Только в этом году около 30% не продавались на бирже, а 10% подешевели в среднем на 40%.

Все это делает подобные инвестиции весьма рискованным предприятием, которое, тем не менее, вполне может принести инвесторам хорошую прибыль. Недаром их сравнивают с венчурными инвестициями, ведь у них много схожих черт, касающихся рисков и прибыли.

И там и тут, инвестор вкладывает свои деньги практически в идею, не имея гарантий для возврата своих средств. И там и тут, риск велик, хотя возможная прибыль, в результате удачной инвестиции, с лихвой перекрывает возможные потери.

Как происходит привлечение инвестиций через ICO

Компании, которые стремятся к привлечению денежных средств в виде криптовалюты в свои проекты, обычно, проходят 4 стадии:

  1. Анонс. На этом этапе компания на порталах, где обитает криптовалютное сообщество, анонсирует свое ICO. Заинтересовавшимся и просто любопытным демонстрируют презентацию, в которой доносят бизнес-идею проекта, а также цели для потенциальных инвесторов. Иногда при обсуждении проекта в его концепцию вносятся изменения для увеличения инвестиционного интереса.
  2. Оферта. На второй стадии стартап создает предложение о сотрудничестве или оферту. Оно может быть рассчитано на широкий круг лиц или же на ограниченный. В таком предложении достаточно детально прописываются условия сотрудничества, в частности, сумма вложения, срок проекта, его особенности. Другими словами, это – договор, реализованный в цифровом активе, получившем название токен. Первоначальная стоимость токена определяется владельцами проекта и привязывается к криптовалюте, зачастую к биткоину. В таком случае и цена токена, выраженная в биткоинах, будет меняться от его биржевого курса.
  3. Рекламная компания. Третья стадия подразумевает информирование как можно большего числа людей. Иногда на такие компании тратятся солидные деньги, привлекаются знаменитые актеры, спортсмены и другие известные личности. Нацелен этот этап на солидных инвесторов, готовых вложить в проект большие деньги.
  4. ICO. Последний этап – это, собственно, само привлечение инвестиций. Как правило, выпуск токенов проводится двумя способами. Первый подразумевает сбор минимально необходимой суммы, прописанной в оферте. Далее проводится выпуск токенов, которые распределяются между инвесторами, в зависимости от вложенной ими суммы. При втором способе токены выпускаются заранее. После их выпуска они поступают в свободную продажу на биржу, торгующую криптовалютами. Этот способ максимально похож на IPO.

Среди успешных ICO можно выделить две категории: самые крупные проекты, которые привлекли больше всего денег, а также самые доходные.

К первой группе можно отнести Filecoin, который до сих пор держит рекорд по количеству привлеченных средств (более 250 млн. долларов). Более 200 млн. собрал проект Tezos, 170 – EOS, порядка 150 млн. стартап DAO.

Как показывает практика, не всегда крупные ICO становятся доходными. Рекордсменом в этом сегменте является проект Stratis. Цена его токена за год выросла на 151 000%, проекту Spectrocoin за год удалось увеличить стоимость своего токена на 19 000%, а токены стартапа Storj за этот же период выросли почти на 12 000%.

инвестиции в ICO стартапы

Пузырь?

Естественно без негативных примеров обойтись не получится, поскольку провальных ICO насчитывается не меньше. Причем чаще всего те, кто делает инвестиции в ICO стартапы, страдают от рук обыкновенных мошенников.

Самым крупным таким проектом на сегодня остается DeClouds, которому удалось за два месяца собрать почти 2 млн. долларов и успешно раствориться. Однако неудачу могут потерпеть и вполне перспективные проекты, которые не планировали обман своих инвесторов.

Так, токены криптовалютного интернет-банка Polybius практически сразу же после выпуска потеряли четверть своей цены, а токены проекта Bancor, который собрал более 140 млн. долларов, через несколько месяцев просели в цене на 12% и продолжают снижаться.

Неясным остается вопрос правового регулирования рынка ICO. На данный момент законодательной основы для функционирования этого рынка и хотя бы минимальной защиты инвесторов нет в большинстве стран мира.

Более того, в Китае инвестиции в ICO стартапы вообще признаны незаконными. Наверное, по сути, единственным государством, которое пока делает какие-то реальные шаги на пути к регулированию этого рынка остается США. Местная комиссия по ценным бумагам и биржам уже заявила о намерении приравнять токены к ценным бумагам.

В нашей стране права инвестора тоже пока никак не защищены и когда ситуация измениться сказать сложно.

Почему выгодно выкладывать в ICO?

Выгод инвестирования криптовалют в ICO несколько. Прежде всего, это хорошоая прибыль. Такой уровень доходности могут обеспечить всего несколько инвестиционных инструментов, а количество инвесторов, жаждущих быстрой прибыли, всегда было высоко.

Кроме этого, такое вложение – настоящий пассивный доход, то есть доход, который не требует от инвестора никаких активных действий.

Основная выгода в том, чтобы купить токены на ранней стадии, например, во время ICO, а после продать их при росте стоимости.

Конечно, все эти выгоды возможны, если подходить к такому инвестированию осознанно и проверять проекты, перед тем, как вложить в них деньги. И даже это не может гарантировать инвестору прибыль, из-за слишком высоких рисков таких вложений.

Риски связанные с инвестированием в ICO

Как и венчурные инвестиции, вложения в ICO, связаны с очень высокими рисками. Первый из них – это высокая вероятность столкнуться с мошенничеством. Всегда можно вложить деньги в несуществующий проект, который создан специально для выманивания денег у доверчивых вкладчиков. Причем от этого не застрахованы даже опытные инвесторы.

Кроме того, абсолютно никто не даст гарантии, что выбранный проект в будущем станет успешным и сможет приносить реальную прибыль. В большинстве своем, это всего лишь бизнес-идея, которая может и не перерасти в работающий бизнес.

Поскольку процесс ICO никак не регулируется, а значит, средства инвесторов, могут быть украдены в результате хакерской атаки, и их никто не будет возмещать. Причем атаки хакеров на средства вкладчиков – это не такой уж редкий случай и от этого не застрахованы даже крупные и известные ICO-проекты. И далеко не все после таких атак выживают.

Ну и последним риском для инвестора является то, что механизм ценообразования токенов не определен, а, к сожалению, рыночные механизмы далеко не всегда идеальны. Все это ведет к возможной переоценке токенов и проекта в целом. Поэтому тут уместно вспомнить о «золотой лихорадке» и о том, чем она закончилась. Так что в «криптолихорадке» без серьезного анализа проекта, куда инвестор хочет вложить деньги, он рискует повторить судьбу золотоискателей.

Будущее индустрии ICO-инвестирования

Говоря про ICO-индустрию нельзя не заметить, что на данный момент она далеко далеко не идеальна и для ее улучшения предстоит немало сделать. Именно поэтому, правительство США и других развитых стран уже сейчас предпринимают шаги, которые призваны регулировать ICO, что сделает их более прозрачными и сможет защитить права и деньги инвесторов.

Постепенно появляются рейтинговые агентства, анализирующие рынок ICO, что позволяет неопытному вкладчику, который также хочет заработать в этой сфере, выбрать проекты, достойные внимания и получить доход, а не потерять свои сбережения.

С другой стороны, если будут разработаны механизмы контроля, а индустрия будет развиваться по разработанным стандартам, то есть основные преимущества отрасли будут утрачены.

Таким образом, подводя итог, можно заметить, что инвестиции в ICO – достаточно рискованный инструмент, который может принести вкладчику тысячи процентов от первоначальной суммы, так и возможность потерять все. Поэтому к проекту, куда планируется вложить деньги нужно отнестись со всей серьезностью – изучить всю доступную информацию, провести свой анализ и оценить риски и уж после этого принимать окончательное решение

Автор

Инвестирую с 2016 года. Лучшие проекты: Razzleton, Yamana Gold Invest, Добро, Zooo. Криптовалюты: Ripple, STRATIS. Также, пишу статьи об инвестициях, заработке, криптовалютах и платежных системах. Обзоры инвестиционных проектов и рынка форекс. По поводу сотрудничества - пишите через обратную связь. Рассматриваю все предложения.

Читайте также

Ответы

  1. Олег:

    Что могу сказать — настроение автора статьи вполне совпадает с моим собственным! Чувствую, что за инвестициями в криптовалюты большое будущее, но не имею опыта и достоверной информации! А раз так — мне пока что заниматься этим рано, велики шансы провала и потери вложений! Неплохо бы было если бы получили распространение биржи по типу Форекс. Чтобы можно было получать актуальную информацию и проходить обучение!

  2. Богдан:

    Давно изучаю возможности заработка, а также инвестиций в интернете. Особенно интересуюсь криптовалютой.Много полезной для себя информации почерпнул благодаря проекту Рrоfitwаy.Всегда актуальная информация, интересные статьи и обзоры. Объективность материалов на высоте. Имеется раздел для новичков, который помогает быстро вникнуть в тему и приступить к работе.

  3. Марк:

    Эта криптовалюта привлекла мое внимание еще несколько лет назад, но тогда популярность у неё была маленькой,поэтому я на время забыл о ней. Недавно снова начал ей интересоваться, так как она стала популярна. Хочу сказать, что в целом ICQ это криптовалюта от которой можно получить хорошую прибыль, но главное вкладывать деньги с умом.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.